地市机构“一把手”示范班第三组学员代表:强化协同，促推综金业务发展
来源：智慧岳阳 发布时间：2021-09-26 14:45:49
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地市机构“一把手”示范班第三组学员代表
王跃虎
广发银行岳阳分行党委书记、行长
广发银行岳阳分行始终始终坚持党建统领，以高质量党建促进高质量发展。针对保银协同起步时间不长、成效还不很明显的现状，岳阳分行践行“党建＋协同”的理念，在建党百年之际，积极开展党史学习教育活动，并与国寿成员单位寿险公司和财险公司一同开展党建联建活动，共同开展党史答题竞赛、重温入党誓词、参观何长工纪念馆等一系列活动，通过领导协同、队伍协同、机制协同、模式协同、督导协同，加深了政治情感，促进业务合作，深化了保银协同，岳阳分行近几年来保银协同有效户、代理财险、转介法人客户等多项指标居长沙分行前列。
领导协同。岳阳分行行领导与寿险岳阳公司、财险岳阳公司建立了定期联系制度，要求行长每月拜访国寿一把手三次及以上，主管行长每周拜访国寿个险分管总一次及以上，零售负责人每周拜访企划部负责人、支公司经理三次及以上，并加强与各职场经理沟通，了解代理人在进行综合金融业务营销中遇到的难处和提出的建议，认真研究，予以解决。队伍协同。岳阳分行配备了4人专职渠道经理，服务于城区及县域的各个国寿职场，制定了对应的排班表，每周一至周六坚持驻点职场，每天参加职场早会，宣讲我行的产品、政策和最新的方案，会后一对一的与绩优代理人沟通，并陪同代理人上门营销客户，周日参加国寿客户沙龙，驻点给客户开鑫福卡，利用鑫单宝、鑫续宝等国寿专属产品，开拓新客户，搭建了联合拓客的模式。机制协同。一是充分整合优势资源，联合寿险、财险开展形式多样的营销活动，例如联合招聘、联合客养等，共同搭建营销平台，做到强强联合，实现1＋1＞2的效果。二是持续开展联合客养，促进产能。2021年，岳阳分行携手国寿开展了增值沙龙、贵宾答谢等形式的联合客养10余场，参加联合招聘5场，共同建立获客、养客、粘客机制，对客打造一揽子金融服务，实现共赢。三是贯彻落实集团方针策略，反哺国寿主业，借综合金融之力，协助国寿“育人”、“留人”、“蓄水”、“引流”。模式协同。岳阳国寿在每个职场设立一名综合金融专员，并制定了“四个一”的周工作模式，一早会：每周五组织一次总金专题早会；一辅导：每天对一个新人或其他伙伴辅导综金知识及相关操作，并将报道发在岳阳国寿综合金融群；一业务：综合金融专员每天要做一单综合金融业务，包括办理银行卡、信用卡、存款等业务；一简讯：每天在综合金融专项群内发布一条简讯，内容包括但不限于早会资讯、辅导资讯、喜讯报道等。由岳阳分行渠道经理对所管辖支公司的综金专员进行一对一的银行业务培训，协助综金专员进行客户营销，每天及时在群内发送业务喜报，创造积极地营销氛围。国寿企划部设定专人每天在微信群内进行督导，对未按时报送业绩和未破零的人员进行通报。产品协同。银行产品是联系银行、国寿代理人、客户之间的纽带。“如何提升代理人的销售意愿，减少销售阻力”，“如何让客户易于接纳，实现客户利益最大化”，“如何用国寿话，讲好广发产品”。鑫福卡、广发行的信用卡、结构性存款、基金定投等都是我们主推的产品。通过开一张鑫福卡、一张信用卡、一笔基金定投、一笔结构性存款就能完成一笔销售，就能让代理人获取一份收益。以车主客户群体为例，可以通过广发车主卡、国寿百万如意行、国寿财险提供的车险服务多方位的满足车主的需求。结构性存款也是我们重点推的产品，通过国寿中层带头购买结构性存款，再通过国寿中层和代理人引导客户购买，让客户尝到了广发银行结构性存款较高收益的甜头，收获成功的喜悦。督导协同。岳阳分行每季度与国寿制定营销方案，并将保银协同的各项指标建立清单制，确定专人，通过国寿和广发双向督导，按天通报进度，持续进行追踪，确保落地效果。
